Generationenberater GeNe

• Worum geht es bei der Generationenberatung
  => Grundzüge der finanziell und rechtlich abgestimmte Vorsorge für den Erlebens- und Todesfall
  
  
• Was ist erlaubt – was ist nicht erlaubt?
  Möglichkeiten und Grenzen im Rahmen des Rechtsdienstleistungsgesetzes (RDG)
  
  
• Zusammenarbeit im Netzwerk mit Rechtsanwälten / Steuerberatern und Notaren
  • Wer macht was in der Vorsorge- und Nachfolgegestaltung
  • Henne oder Ei => auf die richtige Reihenfolge kommt es an
• Ablauf und Inhalt der Ausbildung
  • Vorstellung der E-Learningplattform “GeNe – Akademie”
  • Hinweise und Empfehlungen für die Lernorganisation
• Einführung in die E-Learningphase 1:
  • Grundlagen des Güterrechts => wem gehört was?
  • Ausgewählte Problemstellungen bei Konten und Depots
  • Inhalte und Lernziele E-Learningphase 1

E-Learningphase 1:

Gesetzliche Erbfolge

• Anzuwendendes Erbrecht
• Verwandtenerbrecht
• Ehegattenerbrecht
• Brennpunkt Erbengemeinschaft und Auswirkung auf die Hinterbliebenenabsicherung
• Zusammenfassung
• Aufgabe des Generationenberaters

Gewillkürte Erbfolge

• Kundenmotivation
• Möglichkeiten der Nachlassgestaltung
• Berliner Testament
• Pflichtteil- und Pflichtteilsergänzungsansprüche
• Zusammenfassung
• Aufgabe des Generationenberaters

Sprechstunde 1: gesetzliche und gewillkürte Erbfolge – Klärung von Teilnehmerfrage

Pflichtteilsrecht:

• Kundenmotivation
• Der ordentliche Pflichtteilsanspruch
• Der Pflichtteilsergänzungsanspruch
• Zusammenfassung
• Aufgabe des Generationenberaters

Verträge zugunsten Dritter – Bezugsrechte

• Kundenmotivation
• Erbrechtliche und erbschaftsteuerliche Auswirkungen von Verträgen zugunsten Dritter – Bezugsrechten
• Die richtige Vertragsgestaltung
• Wann ist ein Vertrag zugunsten Dritter zu empfehlen und wann nicht
• Zusammenfassung Aufgabe des Generationenberaters

Sprechstunde 2: Pflichtteilsrecht, Verträge zugunsten Dritter – Klärung von Teilnehmerfrage, Einführung in die E-Learningphase 2

E-Learningphase 2:

Vollmachten und Verfügungen (Betreuungsverfügung – Patientenverfügung):

• Kundenmotivation
• Abgrenzung Betreuung – Vollmacht
• Funktionsweise von Vertretungsregelungen (Außen – und Innenverhältnis)
• Formvorschriften
• Abstimmung mit Bankvollmacht
• Der Weg zur passenden Vertretungsregelung
• Zusammenfassung
• Aufgabe des Generationenberaters

Sprechstunde 3:           Vollmachten und Verfügungen – Klärung von Teilnehmerfrage

Grundzüge Erbschaftsteuer und Bewertung:

• Kundenmotivation
• Steuerpflichtige Vorgänge
• Grundzüge der Bewertung
• Bewertung von Immobilien
• Bewertung von Wiederkehrenden Nutzungen und Leistungen (Renten, Nießbrauch, Wohnrecht, …)
• Steuerbefreiungen
• Freibeträge und Steuersätze
• Vom Erwerb zum steuerpflichtigen Erwerb
• Anzeigepflichten und Meldungen
• Möglichkeiten der Steueroptimierung
• Zusammenfassung
• Aufgabe des Generationenberaters

Sprechstunde 4:           Erbschaftsteuer und Bewertung => Klärung von Teilnehmerfragen, Einführung in E-Learningphase 3

E-Learningphase 3:

Sozialversicherungsrecht in der Generationenberatung

• Kundenmotivation
• Brennpunkt Pflege
• Brennpunkt Rückforderungsrechte
• Brennpunkt Hinterbliebenenabsicherung
• Zusammenfassung:
• Aufgabe des Generationenberaters

Sprechstunde 5:           Sozialversicherungsrecht in der Generationenberatung => Klärung von Teilnehmerfragen.

Möglichkeiten der Lebzeitigen Vermögensübertragung

• Kundenmotivation
• Schenkungsfähigkeit => kann ich mir die Schenkung leisten, ohne die eigene Versorgung zu gefährden?
• Nießbrauch – Wohnrecht
• Übernahme Verbindlichkeiten oder Abstandszahlung
• Gestalten mit Finanz- und Vorsorgeprodukten
• Zusammenfassung
• Aufgabe des Generationenberaters

 Sprechstunde 6:          Möglichkeiten der Lebzeitigen Vermögensübertragung => Klärung von Teilnehmerfragen.

Inhalte:

• Akquise und Auftragsklärung
• Personen- Familienumfeld und Beziehungsgeflecht kennenlernen (vom Stammbaum zum Genogramm)
• Zielvorstellungen des Kunden erarbeiten und konkretisieren
• Erforderliche Daten für die Beratung effizient erheben
• Status Quo Erlebensfallbetrachtung
• Abgleich Ziele und Status Quo, Erarbeitung von Handlungsempfehlungen für den Erlebensfall, finanziell und rechtlich abgestimmtes Versorgungskonzept Erlebensfall
• Status Quo Todesfallbetrachtung
• Abgleich Ziele und Status Quo, Erarbeitung von Handlungsempfehlungen für den Todesfall, finanziell und rechtlich abgestimmtes Versorgungskonzept Todesfall (Risikoabsicherung und Hinterbliebenenabsicherung)
• Zusammenarbeit im Netzwerk – Einbindung der rechts- und steuerberatenden Berufe
• Abschlussszenario

• Die Prüfung findet in Form einer schriftlichen und einer mündlichen Prüfung statt.
• Die schriftliche Prüfung bezieht sich auf die in der E-Learningphasen behandelten Fachthemen und wird über die E-Learningplattform in Form von themenbezogenen Tests durchgeführt.
• Die mündliche Prüfung beinhaltet ein Prüfungsgespräch, in dem ein vom Teilnehmer bearbeiteter Kundenfall besprochen und präsentiert wird.

Die Umsetzung der in der Ausbildung erworbenen Kompetenzen in den Beratungsalltag ist für die Teilnehmer die größte Herausforderung und gleichzeitig der Erfolgsfaktor. Vor diesem Hintergrund begleiten wir die Teilnehmer über einen Zeitraum von 12 Monaten nach Abschluss der Ausbildung zum geprüften Generationenberater durch Erfahrungsaustauschrunden im zweimonatigen Rhythmus. Hier besteht die Möglichkeit Fragen zu Fällen aus der eigenen Beratungspraxis zu klären und wertvolle Optimierungshinweise zu erhalten.