
Generationenberater GeNe 2025 / 2
Fach-, Methoden und Umsetzungskompetenz und Beratungssystem Generationenberatung
Generationenberatung kenne ich!
Habe ich schon gemacht!
Kommt nichts dabei rum!
Warum soll ich mich damit beschäftigen?
Faktencheck
Der Markt
- 2/3 der Kundengelder im Privatkundenbereich liegen bei der Generation 50+.
- Die Generation 50+ ist die Alterszielgruppe mit dem höchsten Vermögenszuwachs und den höchsten Liquiditätsüberschüssen.
- Kunden haben keine Transparenz über die finanziellen Auswirkung Ihrer vorhandenen Regelungen.
- Die Themen Vorsorge- Absicherung und Nachfolge haben bei der Generation 50+ höchste Priorität.
- Vorhandende Vermögensstrukturen sind nicht altersgerecht und übergabefähig.
- Die größten Versorgungslücken bestehen bei der Hinterbliebenenabsicherung.
- Eine Abstimmung der finanziellen und der rechtlichen Vorsorge findet nicht statt.
- Mit Generationenberatung kann die Einbindung der nachfolgenden Generation in die Planung und Gestaltung gelingen – das ist die Grundlage für Kundenbindung über Generationen.
Die Ausbildung und Umsetzung
- Die Ausbildungen im Bereich Generationenberatung legen einen zu starken Fokus auf rechtliche Themen und dem Fachwissen.
- Die menschlichen, emotionalen und finanziellen Aspekte sowie die Wechselbeziehungen zwischen finanzieller und rechtlicher Vorsorge werden untergeordnet betrachtet.
- Rechtsichere Anwendung des Wissens wird nicht vermittelt.
- Geeignete und professionelle Beratungsinstrumente für Generationenberatung sind nicht vorhanden.
- Aufgrund des fehlenden Praxisbezugs und nicht vorhandener Beratungsinstrumente erfolgt keine Umsetzung oder man beschränkt sich bei der Umsetzung auf die rechtlichen Aspekte und mutiert zum Tippgeber für Rechtsdienstleister.
Ursachen des fehlenden Erfolgs
» Es liegt nicht am Thema!
» Es liegt nicht am Marktumfeld!
» Es liegt am richtigen Konzept!
Unser Versprechen
» Wir machen es besser!
» Wir machen es richtig!
» Wir machen Generationenberatung
umsetzbar und erflogreich!
Zielgruppe
Kundenberater im Privatkundengeschäft von Finanzdienstleistern
ZIELSETZUNG
Teilnehmer erlernen die Grundzüge einer finanziellen und rechtlich abgestimmten Vorsorge für den Erblebens und Todesfall.
Sie erkennen die Zusammenhänge und Schnittstellen zwischen der finanziellen und der rechtlichen Vorsorge und sind in der Lage mit den Kunden eine qualifizierte Zielerarbeitung durchzuführen und auf der Grundlage von Daten und Informationen zu bestehenden Regelungen ein individuelles Versorgungskonzept zu erstellen und in Zusammenarbeit mit den rechts- und steuerberatenden Berufen dieses in die Umsetzung zu bringen. Durch die optionale Nachbetreuung über einen Zeitraum von 12 Monaten legen wir die Grundlage für den Umsetzungserfolg.
Aufbau und Inhalt
der Qualifizierungsmaßnahme Generationenberater
DIE QUALIFIZIERUNGSPHASE
THEMENBLOCK 1 | Fachliche Grundlagen
THEMENBLOCK 2 | Praktische Umsetzung
Der Themenblock 1, fachliche Grundlagen findet im E-Learning statt und ist in drei E-Learningphasen eingeteilt. Unsere Zielsetzung ist es in den E-Learningphasen die Teilnehmer eng zu begleiten und aufkommende Fragen zeitnah zu beantworten. Um dies zu gewährleisten, haben wir nach jedem Themenblock eine „Dozentensprechstunde“ installiert. In dieser werden die Fragen der Teilnehmer beantwortet. Auf unserer E-Learningplattform ist ein Forum eingerichtet, damit ist der laufende Austausch der Teilnehmer untereinander und der Austausch mit den Dozenten sichergestellt.
Im Themenblock 2, praktische Umsetzung steht der Transfer der fachlichen Grundlagen in die Beratungspraxis im Mittelpunkt. Auf der Grundlage von Kundenfällen werden alle Phasen des Beratungsprozesses durchlaufen und dargestellt, in welchen Bereichen Lösungs- und Optimierungsansätze durch Finanz- und Vorsorgeprodukte lösungsorientiert platziert werden können und an welcher Stelle idealerweise die Überleitung zum Netzwerkpartner erfolgt.
- Worum geht es bei der Generationenberatung
=> Grundzüge der finanziell und rechtlich abgestimmte Vorsorge für den Erlebens- und Todesfall - Was ist erlaubt – was ist nicht erlaubt?
Möglichkeiten und Grenzen im Rahmen des Rechtsdienstleistungsgesetzes (RDG) - Zusammenarbeit im Netzwerk mit Rechtsanwälten / Steuerberatern und Notaren
- Wer macht was in der Vorsorge- und Nachfolgegestaltung
- Henne oder Ei => auf die richtige Reihenfolge kommt es an
- Ablauf und Inhalt der Ausbildung
- Vorstellung der E-Learningplattform “GeNe – Akademie”
- Hinweise und Empfehlungen für die Lernorganisation
- Einführung in die E-Learningphase 1:
- Grundlagen des Güterrechts => wem gehört was?
- Ausgewählte Problemstellungen bei Konten und Depots
- Inhalte und Lernziele E-Learningphase 1
E-Learningphase 1:
Gesetzliche Erbfolge
- Anzuwendendes Erbrecht
- Verwandtenerbrecht
- Ehegattenerbrecht
- Brennpunkt Erbengemeinschaft und Auswirkung auf die Hinterbliebenenabsicherung
- Zusammenfassung
- Aufgabe des Generationenberaters
Gewillkürte Erbfolge
- Kundenmotivation
- Möglichkeiten der Nachlassgestaltung
- Berliner Testament
- Pflichtteil- und Pflichtteilsergänzungsansprüche
- Zusammenfassung
- Aufgabe des Generationenberaters
Sprechstunde 1: gesetzliche und gewillkürte Erbfolge – Klärung von Teilnehmerfrage
Pflichtteilsrecht:
- Kundenmotivation
- Der ordentliche Pflichtteilsanspruch
- Der Pflichtteilsergänzungsanspruch
- Zusammenfassung
- Aufgabe des Generationenberaters
Verträge zugunsten Dritter – Bezugsrechte
- Kundenmotivation
- Erbrechtliche und erbschaftsteuerliche Auswirkungen von Verträgen zugunsten Dritter – Bezugsrechten
- Die richtige Vertragsgestaltung
- Wann ist ein Vertrag zugunsten Dritter zu empfehlen und wann nicht
- Zusammenfassung Aufgabe des Generationenberaters
Sprechstunde 2: Pflichtteilsrecht, Verträge zugunsten Dritter – Klärung von Teilnehmerfrage, Einführung in die E-Learningphase 2
E-Learningphase 2:
Vollmachten und Verfügungen (Betreuungsverfügung – Patientenverfügung):
- Kundenmotivation
- Abgrenzung Betreuung – Vollmacht
- Funktionsweise von Vertretungsregelungen (Außen – und Innenverhältnis)
- Formvorschriften
- Abstimmung mit Bankvollmacht
- Der Weg zur passenden Vertretungsregelung
- Zusammenfassung
- Aufgabe des Generationenberaters
Sprechstunde 3: Vollmachten und Verfügungen – Klärung von Teilnehmerfrage
Grundzüge Erbschaftsteuer und Bewertung:
- Kundenmotivation
- Steuerpflichtige Vorgänge
- Grundzüge der Bewertung
- Bewertung von Immobilien
- Bewertung von Wiederkehrenden Nutzungen und Leistungen (Renten, Nießbrauch, Wohnrecht, …)
- Steuerbefreiungen
- Freibeträge und Steuersätze
- Vom Erwerb zum steuerpflichtigen Erwerb
- Anzeigepflichten und Meldungen
- Möglichkeiten der Steueroptimierung
- Zusammenfassung
- Aufgabe des Generationenberaters
Sprechstunde 4: Erbschaftsteuer und Bewertung => Klärung von Teilnehmerfragen, Einführung in E-Learningphase 3
E-Learningphase 3:
Sozialversicherungsrecht in der Generationenberatung
- Kundenmotivation
- Brennpunkt Pflege
- Brennpunkt Rückforderungsrechte
- Brennpunkt Hinterbliebenenabsicherung
- Zusammenfassung:
- Aufgabe des Generationenberaters
Sprechstunde 5: Sozialversicherungsrecht in der Generationenberatung => Klärung von Teilnehmerfragen.
Möglichkeiten der Lebzeitigen Vermögensübertragung
- Kundenmotivation
- Schenkungsfähigkeit => kann ich mir die Schenkung leisten, ohne die eigene Versorgung zu gefährden?
- Nießbrauch – Wohnrecht
- Übernahme Verbindlichkeiten oder Abstandszahlung
- Gestalten mit Finanz- und Vorsorgeprodukten
- Zusammenfassung
- Aufgabe des Generationenberaters
Sprechstunde 6: Möglichkeiten der Lebzeitigen Vermögensübertragung => Klärung von Teilnehmerfragen.
Inhalte:
- Akquise und Auftragsklärung
- Personen- Familienumfeld und Beziehungsgeflecht kennenlernen (vom Stammbaum zum Genogramm)
- Zielvorstellungen des Kunden erarbeiten und konkretisieren
- Erforderliche Daten für die Beratung effizient erheben
- Status Quo Erlebensfallbetrachtung
- Abgleich Ziele und Status Quo, Erarbeitung von Handlungsempfehlungen für den Erlebensfall, finanziell und rechtlich abgestimmtes Versorgungskonzept Erlebensfall
- Status Quo Todesfallbetrachtung
- Abgleich Ziele und Status Quo, Erarbeitung von Handlungsempfehlungen für den Todesfall, finanziell und rechtlich abgestimmtes Versorgungskonzept Todesfall (Risikoabsicherung und Hinterbliebenenabsicherung)
- Zusammenarbeit im Netzwerk – Einbindung der rechts- und steuerberatenden Berufe
- Abschlussszenario
- Die Prüfung findet in Form einer schriftlichen und einer mündlichen Prüfung statt.
- Die schriftliche Prüfung bezieht sich auf die in der E-Learningphasen behandelten Fachthemen und wird über die E-Learningplattform in Form von themenbezogenen Tests durchgeführt.
- Die mündliche Prüfung beinhaltet ein Prüfungsgespräch, in dem ein vom Teilnehmer bearbeiteter Kundenfall besprochen und präsentiert wird.
ABLAUF / TERMINE 2025 / 2
Der Ausbildungsgang geprüfter Gernationenberater 2025 / 2 | GeNe
Seminar geprüfter Generationenberater 2025 / 2 | GeNe
Onlineausbildung in Form von aufgezeichneten Webcasts und Live-Webinaren.
KICK-OFF
Beschreibung und Inhalt | Termin / Dauer | Durchführung |
---|---|---|
Kick-Off: Einführung in das Thema und Ausbildung, Das richtige Mindset | 08.09.2025 | Online-Live |
E-Learningphase 1 | Erbrecht und Pflichtteilsrecht
Beschreibung und Inhalt | Termin / Dauer | Durchführung |
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E-Learningphase 1 Erbrecht und Pflichtteilsrecht | 08.09. - 29.09.2025 | |
Grundlagen des Erbrechts | 46 Minuten | Webcast |
Gewillkürte Erbfolge – Berliner Testament | 48 Minuten | Webcast |
Pflichtteilsrecht | 30 Minuten | Webcast |
Bezugsrecht – Verträge zugunsten Dritter | 30 Minuten | Webcast |
Sprechstunde 1 | 29.09.2025 | 09:00 - 10:00 Uhr | Online-Live |
E-Learningphase 2 | Vollmachten & Verfügungen | Erbschaftssteuer
Beschreibung und Inhalt | Termin / Dauer | Durchführung |
---|---|---|
E-Learningphase 2 | Vollmachten - Verfügungen | Erbschaftssteuer | 30.09. - 17.10.2025 | |
Vollmachten und Verfügungen | 50 Minuten | Webcast |
Grundzüge Erbschaftsteuer und Bewertung | 50 Minuten | Webcast |
Sprechstunde 2 | 17.10.2025 | 09:00 - 10:00 Uhr | Online-Live |
Beschreibung und Inhalt | Termin / Dauer | Durchführung |
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E-Learningphase 3 | Sozialversicherungsrecht |lebzeitige Übergabemodelle | 17.10. - 04.11.2025 | |
Pflege, Elternunterhalt und Rückforderungsrechte | 47 Minuten | Webcast |
Rente – Krankenversicherung der RentnerHinterbliebenenabsicherung | 50 Minuten | Webcast |
Lebzeitige Übergabemodelle | 60 Minuten | Webcast |
Sprechstunde 3 | 04.11.2025 | 09:00 - 10:00 Uhr | Online-Live |
PRAXISTRANSFER | praktische Umsetzung anhand von Praxisfällen | 10.11. – 13.11.2025
Beschreibung und Inhalt | Termin / Dauer | Durchführung |
---|---|---|
Tag 1 | 10.11.2025 | 09:00 - 13:30 Uhr | Online-Live |
Tag 2 | 12.11.2025 | 09:00 - 13:30 Uhr | Online-Live |
Tag 3 | 13.11.2025 | 09:00 - 13:30 Uhr | Online-Live |
PRÜFUNG
Beschreibung und Inhalt | Termin / Dauer | Durchführung |
---|---|---|
mündliche Prüfung | Vorstellung Praxisfall | 15.12. - 16.12.2025 | Online-Live |
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FAQs
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Häufig gestellte Fragen
- Internetanschluss mit einer Geschwindigkeit von mind. 3,8 Mbit/s (senden, Upload) und 3,0 Mbit/s (empfangen, Download)
- Webcam (z.B. Logitech C920 HD Pro)
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€ 2.500,- Ausbildung zum geprüften Generationenberater GeNe Institut
€ 600,- Modul Nachbetreuung
€ 2.850,- Ausbildung zum geprüften Generationenberater GeNe Institut inkl. Modul Nachbetreuung
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